1: 右大臣・大ちゃん之弼 ★ 転載あかん 2018/11/06(火) 14:21:41.89 ID:CAP_USER
米ニューヨークに進出した韓国系銀行の支店と現地法人が送金中継や貸付などの核心業務を相次ぎ中断している。米金融当局のコンプライアンス強化の要求に対応できないためだ。数百億ウォンをかけてシステムを備えなくてはならないが、収益性を考えると営業縮小が良いとの判断からだ。その上米政府が韓国系銀行に直接「対北朝鮮制裁順守」を警告するなど監視が厳しくなり、リスクがある業務自体を控えようとする雰囲気だ。グローバル金融の中心地ニューヨークで韓国系銀行は連絡事務所に転落している。 

  ニューヨークと韓国の金融業界が5日に明らかにしたところによると、農協銀行ニューヨーク支店は昨年末、マネーロンダリング防止システムの不備を理由にニューヨーク州金融サービス局(DFS)から1100万ドルの罰金を科された後、個人送金と貸付営業の拡大を中断した。新韓アメリカ銀行は昨年半ばから送金中継業務を取り扱わずにいる。中小企業銀行も2015年からニューヨーク支店を経由する送金中継業務を中断した。別のある銀行も送金中継の中断を検討中だ。送金は自行顧客間で資金をやりとりするもので、送金中継は自行と他行の顧客間で資金をやりとりするものだ。 

  ニューヨークで営業中の韓国系銀行は国民銀行、新韓銀行、KEBハナ銀行、ウリィ銀行、中小企業銀行、農協銀行などの都市銀行と、産業銀行、輸出入銀行など政府系銀行がある。これらの銀行が相次ぎ送金業務を中断しようとしているのは、送金がマネーロンダリング防止の核心対象だからだ。送金業務を行うには米金融当局が要求する「顧客確認(Know Your Customer)」の原則に基づき、すべての取引で顧客の身分を確認し、取引の種類を把握できるシステムを作らなければならない。また、テロ団体などが違法資金の借名取引などで合法取引を偽装した際にはこれをフィルタリングし、怪しければ米金融当局に通報するシステムも構築しなければならない。 

  1件当たり2万ウォン程度の稼ぎにしかならない送金をするのに数千万ドルのシステムを備えコンプライアンス人材を大挙備えなければならないという話だ。中小企業銀行は2016年からマネーロンダリング防止関連コンサルティングとシステム構築、順法監視人材雇用などに1000万ドル以上を投じた。現在ニューヨーク支店の人材23人のうち3分の1ほどの7人がコンプライアンス人材だ。 

  このようにしても米金融当局を満足させることができず、農協のように多額の罰金を科せられるケースもある。昨年は台湾の兆豊国際商業銀行が1億8000万ドル、パキスタンのハビブ銀行が2億2500万ドルの罰金を科されるなどの制裁を受けた。先月にはアラブ首長国連邦のマシュレク銀行も罰金4000万ドルを命じられた。銀行関係者は「送金を間違いマネーロンダリング防止に違反すればニューヨーク支店の核心機能であるドルクリアリング(精算決済)業務ができなくなる恐れもある」と懸念する。 

  韓国系銀行が貸付拡大を中断したのはこうした順法監視業務にすべての力を集中する余力がないためだ。ニューヨークの韓国系銀行支店は、ドルクリアリング、送金、貸付など企業金融が主要業務だ。資金運用は2010年の高リスク投資制限を核心とするボルカールールによって不可能になり、投資金融業務は一部銀行が初めて試みる段階だ。こうした状況で送金や貸付などを中断する場合、事実上連絡事務所水準に縮小されかねない。米国だけで従業員1000人を超える日本の三菱UFJ銀行や中国工商銀行などに比べ10~20人ほど少ない規模で運営してきた韓国系銀行はそれさえあった営業を縮小しているのだ。 

  その上最近米金融当局は韓国系銀行を注視している。9月に米財務省が異例の各銀行への直接連絡で対北朝鮮制裁順守を警告し、ニューヨークの韓国系銀行はすべて緊張した。ニューヨークの韓国系銀行のある核心関係者は「韓国系銀行が米政府の主要監視対象になった感じだ。まかり間違えばニューヨーク支店を閉じなくてはならなくなる状況で、最大限保守的に支店を運営しようと考えている」と説明した。

https://s.japanese.joins.com/article/j_article.php?aid=246832&servcode=300&sectcode=340
[ⓒ韓国経済新聞/中央日報日本語版]2018年11月06日 11時18分


65: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:45:04.80 ID:isgGv5cj
>>1
・その上最近米金融当局は韓国系銀行を注視している。
・韓国系銀行が米政府の主要監視対象になった感じだ。

あ・た・り・ま・え

120: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 15:10:11.52 ID:d16VMTsB
>>1
財務省の警告が報道以上に厳しいものだったのに
韓国側は、甘く見ていたという結果か、これ。

128: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 15:15:03.80 ID:JdtdBn0R
>>1
おいおい、米国政府行動早いなw

おーい、ムンムン。
年内に終戦宣言どころか年内に韓国がデフォルトまっしぐらだけど準備はOK?

280: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 17:31:06.77 ID:hELeYip2
>>1
> これらの銀行が相次ぎ送金業務を中断しようとしているのは、
> 送金がマネーロンダリング防止の核心対象だからだ。

はっきり指摘されすぎ
韓国金融とマネロンはセットで輸出だからな

7: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:24:50.16 ID:gTPMXBRe
北を極秘裏に生かしている黒幕と気付かれたらそうなるわな。

229: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 16:21:07.28 ID:2VHH/2a7
>>7
極秘理w黒幕w
とても堂々と表立ってやってるじゃんか。

8: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:25:02.60 ID:g3MOg1sP
扱いは統一されたな

31: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:33:55.60 ID:aIW47P5U
「マネー・ロンダリング」対策強化で、各金融機関ごと「一名義で一口座」って事に
なったんよな。
韓国の規模からすれば、単純に銀行の数は多すぎだわな。
1997年「経済危機」で業界再編されたのは製造業だけのかな。

32: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:34:20.61 ID:UtMWviKY
バレたね
ドルの送金ができないと、キャッシュで運ぶしかなくなるから大変
ニセドルもあるし

47: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:40:09.31 ID:ujYHpMZG
>>32
おしりに金塊

53: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:40:52.83 ID:CT5acrXI
>>47
金属探知器で引っかかるって。

156: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 15:34:12.17 ID:K8JtRC9c
>>53
金塊を溶かして慰安婦像にすれば大丈夫ニダ!

50: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:40:29.51 ID:5Wws+wxn
送金がマネーロンダリング防止の核心対象だからだ


韓国系銀行 疑われているんだな それとも

まっ 日本の銀行には そんな話出ていない様だし


日本には関わりのない事

52: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:40:39.60 ID:TPaX5suT
アメリカの中でもNYは特別に金融犯罪規制が厳しいからな。
撤退もしょうがないだろ。

57: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:43:21.43 ID:5tCPHgkY
そもそもウリィ銀行だの、農協銀行だの
韓国内ならともかく米国にまで支店必要ないんじゃね

85: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:51:56.98 ID:ujYHpMZG
>>57
マネロンするには窓口が沢山あった方が便利だからだろ

96: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:56:43.80 ID:hN9y+cVO
>>57
だからマネーロンダリングをしているのが、丸わかりにる

63: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:44:51.59 ID:ASH2+kIl
警告はされてた時に、ごめんなさいしとけよ

64: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:44:59.02 ID:CzvEbvpi
中国様に貨幣も経済も管理してもらえば、韓国独自の銀行なんか必要なくなるのに、なんでそうしないの?

82: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:51:18.07 ID:d7uMddFp
すげえ金額の罰金払わされるんだな
それを払えるんだから銀行ってカネ持ってるんだな

86: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:52:27.95 ID:7PODJ0kw
日本にある韓国系銀行も日本はアメリカがやっているように扱うべき

94: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:55:53.78 ID:NHyVVb4Y
警告されていたのにやっていたのかよ・・・(´・ω・`)
韓国系銀行殆どじゃないか

99: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:57:56.04 ID:CLHgBJnO
あ、そっか
また日本で金塊絡みの事件が増えるのね

106: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 15:01:33.18 ID:Kyyglz0p
日米が連動してるような

107: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 15:02:44.56 ID:gJBdTTz5
南が先に終わりそうだw

113: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 15:05:36.59 ID:FP2qOVqo
>>107
統一して北の奴隷になって一からやり直した方が
韓国ちゃんの為にも良いよ、マジで。

119: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 15:10:06.08 ID:V4TeaqRN
>>113
統一するには南北の経済格差が小さい方が都合がいいという噂が…

111: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 15:03:32.88 ID:7mFZSF+c
裏切り者は許さないからね

129: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 15:16:35.04 ID:zcGpxk5l
要するに経済制裁が始まったってことか

134: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 15:21:14.81 ID:NHyVVb4Y
>>129
韓国がやらないから米国が直にやるって

180: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 15:42:42.23 ID:FnqDUtzZ
韓国の若い奴等って、太平洋戦争で侵略のため半島に上陸した日本軍と戦い
それで国が南北に分断され大勢が徴用されたり慰安婦として拉致されたと思ってるらしい

185: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 15:45:11.74 ID:ujYHpMZG
>>180
若いヤツだけじゃ無く朝鮮戦争後に生まれた世代の多数派はそうだろう
アキヒロもクネもこの世代に含まれるんだよな

261: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 16:49:45.91 ID:CqsFxWGE
>>180
もうちょい正確に言うと、

旧満州と、南方と日本本土から撤退してきた日本軍が朝鮮半島に立てこもり、それを撃破するために韓国軍が連合軍を指揮して日本軍を打ち破った戦い(笑)

ですね。

191: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 15:46:26.31 ID:DqwKr8tr
船の次は自動車だと思っていたら金融の方が先だったの巻き

221: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 16:10:51.81 ID:3CZKZTWE
ドルに両替できないってこと?

225: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 16:17:23.07 ID:e/wZGnXd
そういえば、日本でも金融当局から業務停止命令を喰らっていたな。

227: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 16:19:42.58 ID:suqDStr0
これアカンやつやw

234: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 16:28:30.77 ID:roZns2J+
ルールを守る習慣がないと
こういうドツボにはまるんですね。

236: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 16:28:56.74 ID:jELyKf9O
信用度低下してるのに気付かないんだな?

246: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 16:39:58.62 ID:4GB5J7L6
一括りで朝鮮人って事だな、

分かりやすくて良いw

288: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 18:10:16.87 ID:KGv3rNSi
何時もの如くカッコ付けて書いているけど、韓国の銀行が厳しい視線をアメリカから向けられているのは、売春婦の送金と、メキシコからの麻薬を捌いた金をマネロンしたからだろ

314: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 19:36:49.00 ID:uZmYWl88
切り抜ける方法は
韓国国内で理不尽だと裁判所に提訴する事だな

323: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 20:37:27.30 ID:SLH5puZx
これ大ニュースなんだけど
日本のテレビはなんで報道しないんだろう?

329: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 21:07:00.57 ID:749twjzs
>>323
韓国の銀行がニューヨークでの支店業務継続困難なんてニュースの価値もないんじゃない?
テレ東が11時のニュースでひっそりやれば十分

331: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 21:18:16.95 ID:kyxxQubI
>>329
韓国がドル決済できなくなる=貿易(輸出入とも)できなくなる ってことなんだけど

ドル円スワップしてもドルを異動できないってことよ
手元にドルがあってもドルの決済はほぼ100%がニューヨークで行われる

332: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 21:19:45.16 ID:kyxxQubI
>>331
あ、日本とのドル-ウォンスワップね

つーかドルを渡せないからスワップすら実行できない

339: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 22:21:18.26 ID:zmOJVOO0
アメリカの監視対象から逃れるためだろ
いかがわしいことやってたに違いない

350: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 22:52:05.96 ID:0CfOOy4e
そういえば、日本の韓国銀行の支店が地下銀行に関わってたよな?

371: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/07(水) 06:36:56.48 ID:QAqod8tW
北朝鮮の子分だと気付かれただけ

372: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/07(水) 06:48:34.25 ID:WcP3vEvm
韓国系銀行の本業、マネーロンダリングはいかんよ。

引用元: 【韓経:中央日報】ニューヨークの韓国系銀行「送金中断」…連絡事務所に転落も


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